ಮ್ಯೂಚುವಲ್‌ ಫಂಡ್‌ ಎಂದರೇನು?

ತುಂಬಾ ಜನರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್‌ ಫಂಡ್ಸ್‌ ಸಂಕೀರ್ಣವಾಗಿರುವಂತೆ ಅಥವಾ ಹೆದರಿಸುವಂತೆ ತೋರುತ್ತದೆ. ನಾವು ಇದನ್ನು ನಿಮಗಾಗಿ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಸರಳವಾಗಿಸುವ ಪ್ರಯತ್ನ ಮಾಡುತ್ತೇವೆ. ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಭಾರಿ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಜನರು (ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು) ಒಟ್ಟಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದೇ ಮ್ಯೂಚುವಲ್‌ ಫಂಡ್‌ ಆಗಿರುತ್ತದೆ. ಈ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಒಂದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ಒಂದು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಇದು. ನಂತರ, ಇದು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಹಣದ ಮಾರ್ಕೆಟ್‌ ಸಲಕರಣೆಗಳು ಮತ್ತು/ಅಥವಾ ಇತರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರೂ ತಮ್ಮ ಹಣದ ಭಾಗವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಈ ಸಂಚಿತ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಪಡೆದ ಅದಾಯ/ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿಕೊಂಡ ನಂತರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಸಮಾನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇಲ್ಲಿ ಸ್ಕೀಮ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತು ಮೌಲ್ಯ ಅಥವಾ ಎನ್‌ಎವಿ ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಮಾಡಲಾಗಿರುತ್ತದೆ.  

ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್‌ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಜನಸಾಮಾನ್ಯರಿಗೆ ಅತ್ಯಂತ ಅನುಕೂಲಕರ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿವೆ. ಇದು ವೈವಿಧ್ಯಮಯ, ವೈಯಕ್ತಿಕವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಬಾಸ್ಕೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಅತಿ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.    

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ?

ಸ್ಕೀಮ್ ಆಫರ್ ದಾಖಲೆಗಳ ಪ್ರಕಾರ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಾವು ಈಗ ನೋಡೋಣ. 

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯೂನಿಟ್‌ಗಳ ರೂಪದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗೆ ಹಣವನ್ನು ನೀಡಿದಾಗ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (ಪೂಲಿಂಗ್). ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳು ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರಮಾಣಾನುಗುಣವಾದ ಮಾಲೀಕತ್ವವನ್ನು ಮತ್ತು ಅದರ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯ ಉದ್ದೇಶವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಭದ್ರತೆಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅವರ ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ಪ್ರಕಾರ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದು, ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಪ್ಯಾಸಿವ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಆದಾಯವನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಲು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತವೆ. ಪ್ಯಾಸಿವ್ ನಿಧಿಯ ಬಂಡವಾಳವು ನಿಫ್ಟಿ ಅಥವಾ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್‌ನಂತಹ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ, ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಿದ ಸೂಚ್ಯಂಕಕ್ಕೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಸಂಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಅನುಪಾತದೊಂದಿಗೆ, ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷಕ್ಕೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಯೋಜನಗಳು:

1. ಇದನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ: ಸಂಶೋಧನೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡುವ ಪರಿಣಿತ ವೃತ್ತಿಪರರಿಂದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 

2. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಸ್ವರೂಪದಲ್ಲಿರುತ್ತವೆ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಯಾವುದೇ ವ್ಯವಹಾರದ ದಿನದಂದು ನಿಧಿಯ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ (ಎನ್ಎವಿ) ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು. ಇವುಗಳನ್ನು ಸುಲಭವಾಗಿ ಕೊಂಡು ಮಾರಬಹುದಾದ್ದರಿಂದ ಇವುಗಳನ್ನು ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಎನ್ನಲಾಗುತ್ತದೆ.

3. ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಗಳು: ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಾಧ್ಯತೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಹೊಂದಿಸಲು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿವೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು, ಡೆಟ್ ಯೋಜನೆಗಳು, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು, ಪರಿಹಾರ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಯೋಜನೆಗಳು. 

4. ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ: ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ ವಿಧಾನದ ಮೂಲಕ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ಸರಾಸರಿ ಲಾಭ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಯೋಜನೆಯ ಶಕ್ತಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.  
[ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಯೋಜನೆ, ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ವರ್ಗಾವಣೆ ಯೋಜನೆ ಮುಂತಾದ ಇತರ ಸೌಲಭ್ಯಗಳು ಸಹ ಲಭ್ಯವಿದೆ.]

5. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ: ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಭದ್ರತೆಗಳ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. 

6. ಇದು ಅನುಕೂಲವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಂಡವಾಳದ ಖರೀದಿ, ಮಾರಾಟ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಸರಳಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸಮಯ ಮತ್ತು ಶ್ರಮವನ್ನು ಉಳಿಸುತ್ತದೆ. 

7. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕೈಗೆಟುಕುವ ಹೂಡಿಕೆಗಳು: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೀಮಿತ ಬಂಡವಾಳದೊಂದಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.  

8. ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು: ಕೆಲವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ರಚನೆಯಾಗುತ್ತವೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಉದಾ. ಲಾಕ್ ಇನ್ ಅವಧಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ (ಇ.ಎಲ್.ಎಸ್.ಎಸ್) ELSS ಯೋಜನೆಗಳು.. 

9. ನಿಯಂತ್ರಿತ ಪರಿಸರ: ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ರಕ್ಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೆಬಿ (SEBI) ಯಿಂದ ನಿಯಂತ್ರಕ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ.   

10. ಸ್ಕೋರ್ಸ್: ಸ್ಕೋರ್ಸ್ ಸೆಬಿ ಒದಗಿಸಿದ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಕುಂದುಕೊರತೆ ಪರಿಹಾರದ ಅನುಕೂಲ ವೇದಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ದೂರುದಾರರು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಕುಂದುಕೊರತೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹಂತ-ಹಂತದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ಇಲ್ಲಿದೆ:

ಹಂತ 1: ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯದ ಸಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿ

ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರಣ ಮತ್ತು ಗುರಿಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ. ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ನೀವು ಹೊಂದಿರುವ ಸೌಕರ್ಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ.

ಹಂತ 2: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿವಿಧ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ 

ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕಾದ ವಿವಿಧ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿವೆ. ನಿಮ್ಮ ಸಮಯದ ಅವಧಿ, ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಇತ್ಯಾದಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

●    ಇಕ್ವಿಟಿ ಯೋಜನೆಗಳು
●    ಡೆಟ್ ಯೋಜನೆಗಳು
●    ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು
●    ಪರಿಹಾರ ಆಧಾರಿತ ಯೋಜನೆಗಳು
●    ಇತರೆ ಯೋಜನೆಗಳು 

ಹಂತ 3: ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ

ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಘಟಕಗಳನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಿಂದ ನೇರ ಯೋಜನೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ನಿಯಮಿತ ಯೋಜನೆ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ವಿತರಕರ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಸಹ ಖರೀದಿಸಬಹುದು.

ಹಂತ 4: ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ

ನೀವು ಈಗಾಗಲೇ ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಿರಿ.

ಹಂತ 5: ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೂನಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿ

ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ವಿತರಕ/ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ ಖರೀದಿ ಆದೇಶ ನೀಡಿ.
ಮಾರಾಟ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ ಮತ್ತು ಸಂದೇಹವಿದ್ದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ. 

ಹಂತ 6: ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನಿಗಾ ಇರಿಸಿ

ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿರುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. 

ಹಂತ 7: ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ

ಲಾಭಾಂಶ ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆ ಅಥವಾ ಅವುಗಳನ್ನು ನಗದು ರೂಪದಲ್ಲಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕೆ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸಿ. ಬಹು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿ ನೀಡಿ. ನಿಮ್ಮ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಏನಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ನೀವು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ಬಯಸಿದರೆ, ಅಂದಾಜುಗಳನ್ನು ತಿಳಿಯಲು ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅನ್ನು ಸಹ ಬಳಸಬಹುದು. 

ಹಂತ 8: ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ

ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರಲಿ 

ನಾನು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದೇ?

ಹೌದು, ನೀವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದು, ಆದರೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರಕಾರ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. 

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳು

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಗಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಎರಡು ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳು:

a) ಡಿವಿಡೆಂಡ್‌ಗಳು - ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಡಿವಿಡೆಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 

b) ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್) - ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನಮೂದಿಸಿದ ಕೋಷ್ಟಕದ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ:

ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರ

ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು

ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರ

12 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ

12 ತಿಂಗಳುಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು

ಡೆಟ್ ನಿಧಿಗಳು

ಯಾವಾಗಲೂ ಅಲ್ಪಾವಧಿ

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು

12 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ

12 ತಿಂಗಳುಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಡೆಟ್-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಗಳು

ಯಾವಾಗಲೂ ಅಲ್ಪಾವಧಿ

ನಿರ್ಣಯ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯು ನಿಮಗೆ ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಸುಲಭವಾಗಿ ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದಾದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಯಾಣವನ್ನು ನೀವು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವಾಗ, ಅದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳ ಬಗ್ಗೆಯೂ ನೀವು ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. 

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಎಲ್ಲಾ ಯೋಜನೆ ಸಂಬಂಧಿತ ದಾಖಲಾತಿಗಳನ್ನು ಜಾಗ್ರತೆಯಿಂದ ಓದಿರಿ.